CASE 01
从财务焦虑到财务自信
aiki
阅读案例围绕个人财务焦虑设计的 AI 助手原型。从眼前的困扰开始，用对话、报告和经用户确认的记忆，帮助用户看清自己的情况。
aiki
场景示例：一次用户开场
用户
我完全不会理财，每个月工资一到就花光了，总觉得没钱，很焦虑。
aiki
没关系的，每个人都是从零开始慢慢建立习惯的。我们先不用算收益，也不用看任何账户。先从最容易回答的一件事开始：你现在最担心的是“钱总是不够用”，还是“怕自己做错决定”？
用户
应该是钱总是不够用。
aiki
明白。那我们先不谈投资，先看日常钱够不够稳。我会帮你做一个小结，里面只写三件事：你现在最担心什么，近期目标是什么，下一步先看哪里。这样你不用一下子面对一整套理财问题。
aiki
场景示例：用户状态小结
用户
我不知道自己算不算适合投资，只是最近总觉得钱不够用，也怕亏。
aiki
我先把这句话说清楚：你一边担心日常钱不够，一边也怕做错投资决定。我们可以先把它写成一份临时小结，里面只放当前困扰、近期目标和先看哪里。你确认后，我们再决定要不要进入资产报告。
aiki
场景示例：确认后再记住
用户
家里多了一个新成员，之前比较激进的计划可能不适合了。我现在更想稳一点。
aiki
恭喜你，也辛苦了。家庭情况变了，理财节奏跟着调整是很正常的。我可以把这件事记成一句话，供下次参考：近期家庭责任增加，短期先关注现金是否够稳，再看波动更大的计划。你可以改掉这句话，也可以不保存。
aiki
场景示例：带着原因召回
用户
家里接下来开销会变多，我想重新看一下家庭财务安排，先从哪里开始？
aiki
我先提醒一件你之前确认过的变化：家里新增了家庭成员，短期更想稳一点。所以这次不要只看收益或资产比例，先把计划约束更新一下：每月固定支出、新成员相关必要开销、应急钱能覆盖多久。等这些清楚了，再看长期目标怎么拆。
能力提示
- 先回应焦虑
- 一次只问一个问题
- 形成可继续的小结
更多对话场景